Мошенничество через несанкционированные переводы на банковские карты

Необычные поступления на банковские карты могут указывать на мошеннические действия, предупреждает Михаил Гордиенко, профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова. Он объясняет, что одна из распространенных схем включает отмывание средств: мошенники крадут деньги с чужих счетов, переводят их на карты unsuspecting граждан и просят вернуть деньги под предлогом ошибки. Таким образом, жертва становится частью преступной цепочки.

Иногда банки могут отменять такие переводы, что приводит к отрицательному балансу на счете. Еще одна схема заключается в так называемых дропперах — людях, предлагающих свои карты для обналичивания за вознаграждение. Ранее такие предложения были популярны среди студентов.

Как отмечает Гордиенко, такие действия могут повлечь уголовную ответственность с 16 лет. Мошенники также могут имитировать переводы для создания ложного ощущения одобренного кредита и требовать вернуть часть средств. Важно помнить: не следует тратить деньги с неизвестного перевода, так как банк имеет право вернуть средства. Эксперт рекомендует избегать контакта с отправителем, не переходить по подозрительным ссылкам и обращаться в правоохранительные органы для фиксации случаев мошенничества.