Банковские счета могут быть заблокированы во время перевода

Вадим Виноградов, декан факультета права НИУ ВШЭ, объяснил в интервью RT, что блокировка банковского счёта при переводе — это законная мера для обеспечения финансовой безопасности. Кредитные учреждения обязаны осуществлять временную заморозку средств, если операции соответствуют определённым критериям. Это делается для проведения внутренних проверок и предотвращения возможного участия клиентов в незаконных схемах, основываясь на федеральном законе № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».

Основной причиной блокировки становятся операции, которые не соответствуют финансовому профилю клиента. Банк обращает внимание на регулярность поступлений, типичные суммы расходования и круг контрагентов. Например, большие переводы от незнакомцев или быстрые транзакции малых сумм могут вызвать подозрение. Блокировка также возможна, если отправитель или получатель лица числятся в списках террористов.

Кроме того, даже неподходящий комментарий к переводу может оказаться причиной приостановки. Например, упоминание о незаконной деятельности или неопределенные формулировки могут восприниматься как риск. Банк уделяет особое внимание переводам в онлайн-казино и к криптообменникам. Если счёт заморожен, юрист советует немедленно связаться с банком и приложить документы, подтверждающие законность сделки.