Швейцарский банк MBaer лишен лицензии и ликвидирован

Швейцарский регулятор FINMA осуществил отзыв лицензии у банка MBaer и начал процедуру его ликвидации. Данное решение стало результатом тщательной надзорной проверки, результаты которой были опубликованы на официальном сайте. В процессе инспекции были обнаружены значительные нарушения в вопросах контроля за клиентскими операциями и соблюдения норм по борьбе с отмыванием денег, а также в управлении рисками. Особенно насторожило взаимодействие с клиентами, находящимися под санкциями Швейцарии и международными организациями, что позволило им нарушать ограничения, такие как заморозка активов. Проверка, стартовавшая в 2024 году, показала, что большая часть клиентской базы банка находилась в зоне повышенного риска. Регулятор отметил, что MBaer не обращал внимание на сигналы комплаенс-службы, недостаточно контролировал источники средств и несвоевременно сообщал о подозрительных операциях. Обнаруженные нарушения были признаны масштабными и труднопростительными, что также привело к началу разбирательств в отношении четырёх связанных с ситуацией лиц. В то же время, Банк России анонсировал намерение взыскивать в судебном порядке убытки, возникшие от действий европейских банков, связанных с блокировкой его активов.