Автоматический контроль банковских счетов граждан

Государственные органы начинают внедрение автоматизированного контроля за банковскими счетами граждан. Юрист Гузель Валеева отмечает, что особое внимание стоит уделить тем, кто регулярно получает переводы на свои карты. По словам эксперта, не все переводы подпадут под данный контроль. Например, переводы от близких родственников или разовые платежи, такие как возврат долгов и подарки, не будут отслеживаться.

Алгоритм будет анализировать поступления, выявляя определенные закономерности, например, регулярность, одинаковые суммы и большое количество отправителей. В группе риска окажутся граждане, занимающиеся незарегистрированным бизнесом, такие как репетиторы, парикмахеры, арендодатели и продавцы в соцсетях.

Если автоматическая система выявит, что разница между переводами и официальными доходами превышает 2,4 миллиона рублей в год, налоговая служба может запросить дополнительные объяснения. В случае обнаружения незадекларированного дохода возможны штрафы, доначисление налогов и даже уголовные дела в крупных масштабах. Валеева рекомендует легализовать свою деятельность и четко указывать назначение платежей. Ранее ФНС также уточнила критерии контроля за переводами физических лиц.