Риски блокировки банковских переводов: советы юриста

Переводы между собственными счетами редко вызывают подозрения у банков, однако резкие изменения в финансовом поведении клиента могут привести к блокировке транзакций. Об этом сообщила юрист Алла Георгиева в интервью агентству «Прайм». Она подчеркнула, что банки внимательно следят за переводами, особенно когда средства отправляются себе на счет перед тем, как направиться третьему лицу.

Риск блокировки значительно возрастает, если клиент после поступления денег сразу же переводит их другому человеку. Особое внимание вызывают случаи, когда отсутствует история расчетов с получателем за последние шесть месяцев. Кроме того, подозрение может вызвать перевод крупных сумм, особенно если они происходят в ночное время или если средства дробятся на несколько платежей с целью избежать контроля.

Георгиева привела пример: человек с доходом в 50 тысяч рублей, который внезапно переводит сотни тысяч, может показаться банку аномальным. Чтобы избежать таких ситуаций, эксперт рекомендует заранее подтверждать источники средств, предоставляя справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи или документы о наследстве. При наличии соответствующих документов банк, как правило, не задает вопросов даже по крупным переводам.