Риски блокировки переводов между собственными счетами

Переводы между личными счетами, как правило, считаются безопасными. Однако, по словам юриста Аллы Георгиевой, неожиданные изменения в финансовой активности могут привести к блокировке операций. Особенно банки настороженно относятся к схемам, где перевод на свой счет является лишь промежуточным этапом. Эксперт указала, что если после зачисления средств немедленно переводятся деньги третьему лицу, вероятность блокировки возрастает.

Георгиева также отметила важность истории взаимодействия с получателями: если в течение полугода не было никаких операций, это может вызвать подозрения у банков. Признаками, на которые стоит обратить внимание, являются крупные переводы в необычное время и суммы, не соответствующие обычному доходу клиента.

Ранее сообщалось, что ФНС начнет контролировать денежные переводы россиян, затрагивая около трех процентов населения. Контроль будет осуществляться при превышении порога незадекларированного годового дохода в 2,4 миллиона рублей.