Банки внимательно следят за переводами между счетами

Необычные переводы, даже если они происходят между собственными счетами, могут привлечь внимание банков, как сообщает экономист Борис Фролов, разработавший платформу «Самбанкинг». Он указывает на то, что частые внесения наличных на карту, последующие переводы на другие счета и снова снятие средств могут восприниматься как попытка скрыть истинное происхождение денег, даже если цель просто заключается в накоплении средств.

Фролов акцентирует внимание на том, что причина этого внимания к операциям кроется не в налоговой отчетности, а в соблюдении законодательства о борьбе с отмыванием денег. Банковские учреждения тщательно анализируют частоту и способ выполнения транзакций, особенно когда источники доходов не подтверждены официально.

Экономист также предупреждает, что если такие переводы используются для маскировки бизнес-прибыли, а личные карточки служат расчетными, то это может квалифицироваться как незаконная предпринимательская деятельность. Чтобы избежать неприятностей, он рекомендует всегда иметь при себе документы, подтверждающие происхождение средств, и выписки из банков, что поможет снизить риски и упростить процесс проверки.

Ранее Росфинмониторинг также поднимал вопрос о рисках, связанных с оплатой товаров через переводы на карты. Александр Курьянов, начальник Управления Росфинмониторинга, отметил, что банки применяют специальные системы для мониторинга подозрительной активности клиентов и могут заблокировать счета при необходимости.