Банки усиливают контроль над переводами клиентов

Согласно информации, опубликованной агентством «Прайм», банки начали более тщательно проверять переводы, учитывая не только суммы, но и поведение своих клиентов. Эряния Бочкина, аналитик портала «Банки.ру», отметила, что Центробанк рекомендует отслеживать транзакции между физическими лицами, если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Однако, на практике внимание банков могут привлечь и менее значительные переводы. Часто банки настораживаются, когда наблюдаются частые мелкие переводы, особенно если отсутствуют привычные платежи, такие как коммунальные. Если на счету происходит более 10 операций или 50 получателей в течение дня или месяца, это также может служить основанием для проверки, так как такие счета часто рассматриваются как транзитные.