Блокировка переводов: причины и последствия

Недавний рост случаев блокировки денежных переводов между гражданами в основном обусловлен работой антифрод-систем банков, а не ужесточением налогового контроля. Об этом в интервью «Российской газете» сообщил финансовый эксперт Алексей Войлуков, профессор Президентской академии.

По его словам, новые критерии для оценки подозрительных операций стали причиной перенастройки систем безопасности в банках, что, в свою очередь, привело к большему количеству ложных срабатываний и временным блокировкам. Войлуков также уточнил, что Федеральная налоговая служба (ФНС) не отслеживает транзакции физических лиц в реальном времени и может запрашивать информацию у банков только в рамках официальных проверок.

Вероятность целевых проверок для самозанятых остается низкой. Они, как правило, попадают в поле зрения налоговиков лишь во время проверок компаний, которые могут неправомерно оформлять своих сотрудников как самозанятых. Профессор Карина Пономарева добавила, что ФНС сосредоточена на выявлении случаев фальсификации трудовых отношений и высоких доходов, приближающихся к лимиту в 2,4 миллиона рублей в год.