Уголовная ответственность за дропперство: что нужно знать

Вадим Виноградов, юрист, в интервью «Газете.Ru» сообщил, что уголовное дело может быть возбуждено за так называемое «дропперство» — использование банковской карты для незаконных переводов, если за передачу карты другому лицу взимается плата. Основными признаками нарушения являются корыстные намерения и цель проведения неправомерных операций. Особенно опасно, когда карты передаются коллегам для снятия наличных, принимаются деньги от малознакомых людей с последующей передачей наличных, а также когда родственникам разрешено пользоваться картой без контроля.

«Если вы передаете карту знакомому или родственнику и получаете за это деньги, вы рискуете стать частью преступной схемы», — отметил Виноградов. Он также предупредил, что перевод или снятие денег по указанию другого лица за вознаграждение может быть расценено как преступление по части 4 статьи 187 УК РФ.

Банки активно используют антифрод-системы для мониторинга подозрительных операций. При выявлении нарушений они могут заблокировать карту и уведомить Росфинмониторинг. Для защиты своих средств рекомендуется оформлять дополнительные карты для членов семьи, не сообщать PIN-код и CVV, подключать SMS-уведомления о транзакциях и отключать неиспользуемые карты.